Transactie monitoring

Betaalproviders kunnen meerdere redenen hebben om transactie monitoring uit te voeren:

Reden
Vanuit de verplichtingen uit de Wwft wetgeving
Om eigen risico's te beheersen.	Als een webshop namelijk geen betalingen verwerkt wil een betaalprovider bijvoorbeeld soms ook geen refunds uitvoeren.
Commercieel	Als je merkt dat het volume toe neemt of afneemt kan een verkoop team daar mee aan de slag.

Betaalproviders gebruiken hiervoor systemen die ze zelf ontwikkelen of extern inkopen.

Melden opvallende transacties

De Wwft wetgeving geeft aan dat betaalprovider ongebruikelijke transacties moeten melden bij de Financial Intelligence Unit.
Dit is een onderdeel van de Nationale Politie. Voor meer informatie kijk op fiu-nederland.nl

In het jaarverslag 2023 van de FIU stond overigens opvallende informatie:
één PSP verantwoordelijk voor 65% van de opvallende transacties vanuit deze meldersgroep

Komt dit omdat 1 betaalprovider een marktaandeel van 65% heeft? Of komt dit omdat ze de transactie monitoring niet helemaal goed laten aansluiten op het klantenonderzoek? Of wellicht heeft dit een andere oorzaak?