Wetgeving

In Nederland zijn er een aantal wetten die specifiek gericht op de financiële sector.

Wet	Toelichting
Wwft	Bekijk de Wwft op Overheid.nl Deze wet heeft veel invloed op de processen rond een webshop aansluiten
Wft	Bekijk de Wft op overheid.nl
Sanctiewet 1977	Bekijk de Sanctiewet 1977 op DNB.nl
CESOP
DORA

PSD2 - (Revised) Payment Services Directive (herziene richtlijn voor betaaldiensten)

De PSD2 zijn Europese richtlijnen voor o.a. betaalproviders. In Nederland zijn deze richtlijnen opgenomen in de Wft. Het is dus niet zo dat we naast de Wwft en Wft ook nog een losse wet genaamd PSD2 hebben.

Rol van Overheidsinstanties

De Nederlandse Bank

De Nederlandse Bank zorgt voor:
1. Toekennen vergunning voor betaalproviders met een kantoor in Nederland.
2. Toezicht op alle betaalproviders die actief zijn in Nederland (handhaven wetten).

De Nederlandse Bank geeft hierbij ook aanvullende informatie, aanwijzingen (in vakjargon guidance) en planningen aan betaalproviders.

Enkele voorbeelden:

Toezicht in beeld 2024-2025 - Bekijk op DNB.nl
Good Practice intragroepsverhoudingen Betaalinstellingen - Bekijk op DNB.nl

Boetes

De Nederlandse Bank kan boetes opleggen.
Dit kan bijvoorbeeld als wetten onvoldoende worden opgevolgd.
Bekijk op Boete voor Pelican Payment Services B.V. wegens niet tijdig rapporterenDNB.nl

De slechte media aandacht hierbij is extra vervelend voor de betaalprovider.

Kamer van Koophandel

De Kamer van Koophandel zorgt voor:
1. Informatie waarmee betaalprovider klantenonderzoek kunnen doen
2. Lei codes (Legal Entity Identifier).

Lei codes

De organisatie achter Lei codes is GLEIF. De afkorting staat voor (Global Legal Entity Identifier Foundation.
In Nederland geeft de Kamer van Koophandel LEI codes uit.
Deze code heeft een betaalprovider nodig om actief te mogen zijn.

AFM ACM